ADÓKEDVEZMÉNY / TAGDÍJFIZETÉS / ÜGYFÉL AZONOSÍTÁS
Allianz Önkéntes Pénztárak
Általános információk pénztártagoknak
-
Adó-visszatérítés
-
Tagdíjfizetés Nyugdíjpénztár
-
Tagdíjfizetés Egészség- és Önsegélyező Pénztár
-
Év végi tagdíjfizetés
-
Befizetések kimutatása a számlainformációs rendszerben
-
Kötelező ügyfél-azonosítás és adategyeztetés
Önkéntes nyugdíjpénztári, valamint egészség- és önsegélyező pénztári befizetések kedvezményei
Adó-visszatérítés
Az szja-törvény értelmében az egyéni- és munkáltatói befizetések, valamint az egyéni számlán jóváírt támogatói adományok összege után 20%-os, adó-visszatérítés vehető igénybe. Az adó-visszatérítés felső határa 150.000 Ft. Így a maximális adókedvezmény igénybevételéhez 750 ezer Ft éves önkéntes pénztári befizetést kell teljesíteni.
Ha önkéntes nyugdíjpénztári és/vagy egészségpénztári tagsággal, nyugdíj-előtakarékossági számlával és nyugdíjbiztosítással is rendelkezik, az adó-visszatérítés összege együttesen nem haladhatja meg a 280 ezer forintot. (1995. évi CXVII. (Szja) tv. 44/A; 44/D §).
Az önkéntes pénztári kedvezmény összegét az adóhatóság számlajóváírásként a Pénztártag által választott önkéntes pénztárba utalja.
A Pénztártag az adóbevallásában tett külön nyilatkozat (önkéntes kölcsönös pénztári nyilatkozat) alapján rendelkezhet az adó-visszatérítés átutalásáról.
A Pénztártag által igényelt visszatérítés összegének kiutalását az adóhatóság abban az esetben teljesíti, ha a Pénztártagnak nincs az adóhatóságnál nyilvántartott adótartozása, illetve az adóbevallása alapján fizetendő adóját már megfizette és a befizetett adó összege a kedvezmény mértékét meghaladja.
Több, különböző típusú önkéntes pénztárban fennálló tagság esetén is csak egy pénztári számla jelölhető meg.
Nyugdíjpénztárunk adatai a következők:
Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár
Adószám: 18080966-2-42
Bankszámlaszám: 10918001-00000416-21970437
Adóigazolás
A Pénzügyminisztérium állásfoglalása alapján az önkéntes pénztár kizárólag abban az esetben nem köteles a magánszemély részére kiállítani az önkéntes kölcsönös pénztári rendelkező nyilatkozathoz szükséges igazolást, ha a magánszemély az igazolás kiállításának időpontjában már nem tagja a pénztárnak, és tagsági viszonyát kilépéssel szüntette meg.
Más pénztárba történt évközi átlépés esetén az a pénztár ad igazolást a magánszemély részére, ahova kedvezményre jogosító befizetés történt (adott esetben a régi és az új pénztár is kiad adóigazolást).
Pénztárunk legkésőbb a tárgyévet követő január 31-ig megküldi – az adó-visszatérítéshez szükséges – adóigazolásokat, amelyek tartalmazzák a tárgyévi adó-visszatérítésre jogosító befizetéseket (egyéni és munkáltatói) és a jóváírt adományokat, valamint az esetleges adóköteles kifizetéseket.
Azon pénztártagjaink, akik feliratkoztak elektronikus iratküldésre, január hónapban e-mailben értesítést kapnak az adóigazolás és egyenlegértesítő elkészültéről és számlainformációs rendszerbe történő feltöltéséről. Ez esetben postán nem küldünk igazolást.
Azon pénztártagjaink, akik nem járultak hozzá az elektronikus iratküldéshez, a tárgyévet követő január hónap utolsó napjáig a nyilvántartásunkban szereplő levelezési címükre küldjük meg az igazolást.
Amennyiben az igazolás nem áll rendelkezésére, úgy ahhoz a legegyszerűbben és leggyorsabban az alábbiak szerint juthat hozzá.
- Jelentkezzen vagy regisztráljon be a számlainformációs rendszerünkbe
- Bejelentkezést követően a „Tárhely” menüpontban érheti el adóigazolását. Kizárólag az elektronikus irat feltöltéséhez megadott hozzájárulását követően töltheti le igazolását.
További hasznos információk az adó-visszatérítés igénybevételéről
Kérjük, ne felejtse el az Ön által választott önkéntes kölcsönös biztosító pénztár adószámát beírni a "Rendelkező nyilatkozat" megfelelő rovatába.
Ha a pénztártag az adóhatósági átutaláskor már nem tagja az általa címzettként megjelölt pénztárnak, csak abban az esetben kapja meg az adó-visszatérítést, ha más pénztárba átlépett vagy nyugdíjszolgáltatást igényelt. Amennyiben a tag időközben elhalálozott, akkor a kedvezményezett(ek)et, illetve az örökös(öke)t illeti meg ez az összeg. Egyéb esetekben a pénztár az átutalt összeget az adóhatóságnak köteles visszautalni.
Ha Önnek a levont (befizetett) adóelőlegből visszatérítés jár, azt a hibátlan adóbevallás benyújtásától számított 30 napon belül fizeti vissza a NAV.
Az adó-visszatérítés szabályairól az 1995. évi CXVII. törvény 44/A §-a rendelkezik
Speciális, csak egészségpénztárakra vonatkozó szabályok
A tag egészségpénztári egyéni számláján fennálló számlakövetelésből elkülönített, és az adóévben a lekötés napjától számítva legalább 24 hónapra lekötött - az adóév utolsó napján lekötésként kimutatott - számlakövetelés összegének 10 százaléka a lekötés adóévében szintén igénybe vehető adókedvezményként, maximum 150 000 Ft.
Szintén a fenti összeghatáron belül az egészségpénztár tagjának egyéni számláján fennálló számlaköveteléséből - a pénztártag megbízása alapján - a külön törvényben meghatározott prevenciós szolgáltatás ellenértékeként az önkéntes kölcsönös egészségpénztár által az adóévben kifizetett összeg 10 százaléka is igénybe vehető adókedvezményként.
Egészség- és Önsegélyező Pénztárunk adatai a következők:
Allianz Hungária Egészség- és Önsegélyező Pénztár
Adószám: 18116870-1-42
Bankszámlaszám: 12001008-01708066-00100003
A tagdíj és annak mértéke
A nyugdíjpénztári egységes (minimum) tagdíj összege 8000 Ft/hó.
A tag egyéni számlájára a tagdíjcélú befizetés több jogcímen teljesíthető:
- rendszeresen megfizetett egyéni tagdíjként
- rendszeres munkáltatói hozzájárulásként
A Belépési nyilatkozat aláírásával a pénztártag a rendszeres tagdíj megfizetésére kötelezi magát, amelyet a munkáltató részben vagy egészben átvállalhat.
A rendszeres minimum tagdíjon felül bármikor lehetőség van tetszőleges összegű eseti befizetések teljesítésére is.
Nyugdíjpénztári befizetések felosztása, költsége
A nyugdíjpénztár a tagdíjbefizetések összegét - a jogszabályi előírásoknak megfelelően - három részre osztja:
- Működési tartalékba: a működési költségek fedezésére
- Likviditási tartalékba: a befektetési és demográfiai kockázatok kezelésére, a pénztár fizetőképességének fenntartására, stb.
- Fedezeti tartalékba: a tag egyéni számlájára
A pénztár előzőekben fel nem sorolt bevételeinek alapok közötti megosztására a vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadók.
Hatályos költséghányadok:
A pénztár előzőekben fel nem sorolt bevételeinek alapok közötti megosztására a vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadók.
Tagdíjfizetés
A tagdíjat havi rendszerességgel kell megfizetni. A nyugdíjpénztári egységes (minimum) tagdíj összege 8000 Ft/hó.
Eseti befizetés - az adott évben akár több alkalommal is - szabadon teljesíthető, így annak összege, a befizetés időpontja (napja), valamint gyakorisága a tag döntésétől függ.
A pénztártag saját tagdíjfizetés teljesítésével lehetőséget teremt arra, hogy a 20%-os mértékű adó-visszatérítés révén megtakarítása még inkább növekedhessen.
Kérjük gondoskodjon a tagdíj havonta történő rendszeres megfizetéséről!
Hogyan teljesíthet a pénztártag tagdíjbefizetéseket?
Tagdíjfizetés elmulasztása és annak következményei
A pénztár a belépési nyilatkozat aláírása alkalmával vállalt egységes (minimum) tagdíj megfizetését negyedéves gyakorisággal vizsgálja a pénztártagok számláján.
Amennyiben az adott negyedéven belül nem, vagy csak részben történik meg az egységes tagdíj befizetése, akkor a pénztártag egyéni számlájának befektetéséből származó hozamát csökkenti (tagdíj-nemfizetés jogcímen történő levonás) a pénztár, és a levonást a működési és likviditási alap javára írja jóvá. A tagdíj-nemfizetés jogcímen történő levonást az alábbiak szerint hajtja végre a pénztár.
Az elmaradt tagdíj miatti hozamlevonás mértéke nem haladhatja meg a megfelelő negyedéves időszakban keletkezett hozamot, valamint a tárgyév első napján érvényes, a választott levonási gyakoriságnak megfelelő negyedéves időszakra vonatkozó minimálbér 5 százalékának megfelelő mértékű tagdíj működési és likviditási alapra jutó hányadával megegyező összeget. Ha a tárgynegyedévi hozam nem éri el a pénztár által levonható összeg mértékét, akkor a pénztár a különbözetet nem érvényesíti a korábbi negyedévi hozamok terhére. Ha a pénztár a tárgynegyedévi hozama terhére nem tud elmaradt tagdíj miatti hozamlevonást érvényesíteni, akkor a pénztár az elmaradt tagdíj miatti hozamlevonást legfeljebb a tárgyidőszakot követő egy naptári év hozama terhére érvényesítheti. Az elmaradt tagdíj miatti hozamlevonás során először a tárgyidőszakra vonatkozó hozamlevonás, majd ezt követően a korábbi időszakra vonatkozóan elmaradt hozamlevonások érvényesíthetőek.
A tagdíj és annak mértéke
A tag egyéni számlájára tagdíjcélú befizetés több jogcímen teljesíthető:
- rendszeresen megfizetett egyéni tagdíjként, amelynek minimális összege 2021. január 1-től: 3.000 Ft/hó
- rendszeres munkáltatói hozzájárulásként
- a tag által eseti jelleggel történt befizetésként tetszőleges összegben
A Belépés nyilatkozat aláírásával a pénztártag a rendszeres tagdíj megfizetésére kötelezi magát, amelyet a munkáltató részben vagy egészben átvállalhat.
Egészség- és önsegélyező pénztári befizetések felosztása, költségek
Az új belépők és egy másik pénztárból átlépők esetében, a belépést követő első kéthavi befizetésből - a fenti költségfelosztáson felül - további 4.000 Ft kerül jóváírásra a működési tartalékon.
A minimális havi tagdíj: 3.000 Ft
Tagdíjfizetés
A tagdíjat havi rendszerességgel kell megfizetni.
Eseti befizetés - az adott évben akár több alkalommal is - szabadon teljesíthető, így annak összege, a befizetés időpontja (napja), valamint gyakorisága a tag döntésétől függ.
A pénztártag saját tagdíjfizetés teljesítésével lehetőséget teremt arra, hogy a 20%-os mértékű adó-visszatérítés révén megtakarítása még inkább növekedhessen.
Kérjük gondoskodjon a tagdíj havonta történő rendszeres megfizetéséről!
A tagdíjat havi rendszerességgel kell megfizetni.
Eseti befizetés - az adott évben akár több alkalommal is - szabadon teljesíthető, így annak összege, a befizetés időpontja (napja), valamint gyakorisága a tag döntésétől függ.
A pénztártag saját tagdíjfizetés teljesítésével lehetőséget teremt arra, hogy a 20%-os mértékű adó-visszatérítés révén megtakarítása még inkább növekedhessen.
Kérjük gondoskodjon a tagdíj havonta történő rendszeres megfizetéséről!
Hogyan teljesíthet a pénztártag tagdíjbefizetéseket?
- Bankkártyás online tagdíjfizetéssel: Innen, a honlapról indítva, kényelmesen, egyszerűen, tranzakciós díj megfizetése alól mentesülve teljesítheti tagdíjfizetési kötelezettségét. Írja be a bankkártyás tagdíjfizetés alkalmával tagsági azonosító számát vagy adószámát, valamint a befizetni kívánt tagdíj összegét, és adja meg a bekért kártyainformációkat!
- Számlainformációs rendszerünkben (Egyéni számlák). Fizetés előtt ellenőrizze bankkártyája limit beállítását, mert gyakran okoz problémát, hogy nagyobb összegű tagdíjbefizetéseknél az alacsonyabb bankkártya limitösszeg miatt nem sikerül a tranzakció!
- Csoportos beszedési megbízással: Csoportos beszedési megbízás esetén tagdíját bankszámlájáról havonta lehívja a Pénztár. Ennek kezdeményezéséhez tájékoztatnia kell Pénztárunkat a díjlehívásra történő módosítási szándékáról, továbbá saját számlavezető bankjánál személyesen vagy annak netbank rendszerén keresztül online felhatalmaznia az Allianz Hungária Egészség- és Önsegélyező Pénztárt a vállalt tagdíjának havonta történő lehívására. A felhatalmazáson kérjük szíveskedjen feltüntetni a szolgáltató azonosító rovatban Pénztárunk azonosítószámát: A18116870 illetve az ügyfél azonosító rovatban az Ön pénztári tagsági azonosítószámát. A csoportos beszedési megbízás kezdeményezéséről az Adatmódosító nyilatkozat (pénztártagoknak) nyomtatvány megküldésével értesítheti az Egészség- és Önsegélyező Pénztárt.
- Egészség- és Önsegélyező Pénztárunk bankszámlaszáma: 12001008-01708066-00100003
Egyéb tagdíjfizetési lehetőségek
- Átutalással: Rendszeres tagdíjának befizetésére – a kilenc számjegyből álló tagsági azonosító számának a közlemény rovatban történő feltüntetése mellett – számlavezető bankjában megbízást adhat.
- Egészség- és Önsegélyező Pénztárunk bankszámlaszáma: 12001008-01708066-00100003 - Névre szóló postai számlabefizetési megbízással (fehér csekkel), amelyet a Pénztártól igényelhet.
- Munkáltatói utalással: Ebben az esetben munkáltatója vállalja, hogy a tagdíjat munkabéréből havi rendszerességgel levonja, és tagsági azonosító száma vagy adóazonosító jele megjelölésével a Pénztárnak átutalja. Fontos, hogy ezt a munkáltatónál kell kezdeményezni a dokumentumtárból letölthető nyomtatvány felhasználásával:
A pénztár a belépési nyilatkozat aláírása alkalmával vállalt egységes (minimum) tagdíj megfizetését negyedéves gyakorisággal vizsgálja a pénztártagok számláján.
Amennyiben az adott negyedéven belül nem, vagy csak részben történik meg az egységes tagdíj befizetése, akkor a pénztártag egyéni számlájának befektetéséből származó hozamát csökkenti (tagdíj-nemfizetés jogcímen történő levonás) a pénztár, és a levonást a működési és likviditási alap javára írja jóvá. A tagdíj-nemfizetés jogcímen történő levonást az alábbiak szerint hajtja végre a pénztár.
Az elmaradt tagdíj miatti hozamlevonás mértéke nem haladhatja meg a megfelelő negyedéves időszakban keletkezett hozamot, valamint a tárgyév első napján érvényes, a választott levonási gyakoriságnak megfelelő negyedéves időszakra vonatkozó minimálbér 5 százalékának megfelelő mértékű tagdíj működési és likviditási alapra jutó hányadával megegyező összeget. Ha a tárgynegyedévi hozam nem éri el a pénztár által levonható összeg mértékét, akkor a pénztár a különbözetet nem érvényesíti a korábbi negyedévi hozamok terhére. Ha a pénztár a tárgynegyedévi hozama terhére nem tud elmaradt tagdíj miatti hozamlevonást érvényesíteni, akkor a pénztár az elmaradt tagdíj miatti hozamlevonást legfeljebb a tárgyidőszakot követő egy naptári év hozama terhére érvényesítheti. Az elmaradt tagdíj miatti hozamlevonás során először a tárgyidőszakra vonatkozó hozamlevonás, majd ezt követően a korábbi időszakra vonatkozóan elmaradt hozamlevonások érvényesíthetőek.
Év végi tagdíjfizetés
Pénztáraink bankkártyás tagdíjfizetés alkalmazása 2026. december 30-a 22 órától 2027. január 1-je reggel 8 óráig nem érhető el.
A hatályos, vonatkozó jogszabályok szerint a tárgyévi adóigazolásban kizárólag azok az adó-visszatérítésre jogosító összegek szerepelhetnek, amelyek a tárgyév utolsó napjáig beérkeztek a Pénztár bankszámlájára.
Tekintettel arra, hogy 2026. december 30-át követően - a bankkártyás fizetés pénzügyi rendezésének sajátosságai miatt - a befizetések pénztári bankszámlára történő tárgyévi beérkezése nem garantálható, ezért tagjaink érdekében 2026. december 30-a 22 órától Pénztáraink az online bankkártyás tagdíjfizetés lehetőségét felfüggesztik.
A felfüggesztés időszakában banki átutalással teljesíthetnek még a 2026. évre vonatkozó befizetéseket pénztártagjaink.
A banki átutalásokat is célszerű minél előbb elindítani, de legkésőbb 2026. december 31-én délig. Az átutalás közlemény rovatában a tagsági azonosítószámot mindenképpen fel kell tüntetni.
Az online bankkártyás tagdíjfizetés 2027. január 1-jén reggel 8 órától ismét elérhető lesz.
Befizetések kimutatása a számlainformációs rendszerben
A nyugdíjpénztári befizetések egyéni számlákon történő megjelenítése a banki tranzakciók teljesülésére vonatkozó határidőktől független.
Ennek oka, hogy a befizetéseket az egyéni számlákra könyvelést követően, a könyvelés napján érvényes árfolyamadatok birtokában lehet megjeleníteni.
Az elszámoló egységekre épülő nyilvántartási rendszerben az árfolyamok értékelése a letétkezelő által utólag, az értékelés napját követő második munkanapig bezáróan történik meg, és a pénztárak a kapott árfolyamadatokat csak az értékelés napját követő negyedik munkanaptól használhatják fel.
A fentiekről "az önkéntes kölcsönös biztosító pénztárakról" szóló 1993. évi XCVI. törvény 49/A. §-sa rendelkezik.
Mindezek alapján a befizetés megjelenítése az egyéni számlákon az átutalás napjával nem megoldható.
Egészség- és önsegélyező pénztári bankkártyás befizetések általában a befizetéstől számított 5. munkanapon jelennek meg a számlainformációs rendszerben.
Megértésüket köszönjük!
ÜGYFÉL-AZONOSÍTÁS
Ügyfél-azonosításának státuszáról - a honlapunkon keresztül is elérhető - számlainformációs rendszerünkön keresztül kaphatnak információt.
A kötelező ügyfél-azonosítás részleteinek megismerése érdekében kérjük, olvassa alábbi tájékoztatóinkat.
ADATEGYEZTETÉS
Tájékoztatjuk, hogy a vonatkozó jogszabályok értelmében a pénztári kifizetések teljesítésének feltétele, hogy a tag teljeskörű ügyfél-azonosítása megtörténjen.
A Pénztár által nyilvántartott adatai és nyilatkozatai naprakészségének biztosítása érdekében időnként ellenőrizze számlainformációs rendszerünkön keresztül vagy egyenlegértesítőjén rögzített adatainak helyességét.
Amennyiben azokban eltérést tapasztal, vagy a legutóbbi azonosítását követően a kiemelt közszereplői státuszát illetően változás történt, esetleg az okmányok cseréjére került sor, kérjük, hogy a töltse le a lentebb található adategyeztető nyilatkozatot, és hiánytalanul kitöltve küldje meg postai úton a Pénztár részére személyi
azonosító okmányának és lakcímet igazoló hatósági igazolványának másolatával.
A kitöltött nyomtatványt minősített elektronikus aláírással, valamint a személyazonosító okmány és a lakcímkártya (lakcímet tartalmazó oldalának) szkennelt másolatát csatolva közvetlenül az e-mail címéről is megküldheti a Pénztár részére.
Az adategyeztetési eljárás célja a Pénztár által vezetett ügyfélnyilvántartás karbantartása, pontosítása, valamint az esetleges hibás adatok korrigálása. Az egyeztetett
adatok köre a pénztártagok személyes adatai mellett kiterjedhet az elérhetőségeinek egyeztetésére is (telefonszám, e-mail cím), amelyek a Pénztár szolgáltatásaival összefüggő kapcsolattartáshoz és azonosításhoz szükségesek.
Keresse meg az Ön számára fontos dokumentumokat
Nyugdíj- & Egészség- és Önsegélyező Pénztár nyomtatványai, tájékoztatói, szabályzatai és egyéb fontos dokumentumok